По даннымФБР, 2023 год стал рекордным по масштабам мошенничества с криптовалютой, а потери от подобных преступлений превысили 5,6 миллиарда долларов. Данные основаны на почти 70 000 обращений, поступивших через Интернет-центр жалоб на преступления (IC3). Рост убытков составил 45% по сравнению с предыдущим годом, что в основном связано с мошенничеством в области инвестиций, на которое приходится 71% от всех криптовалютных потерь.
Основными причинами увеличения убытков стали аферы, связанные с инвестициями, на которые приходится значительная часть ущерба. Среди других видов преступлений выделяются мошенничество с техподдержкой, колл-центрами и случаи, когда злоумышленники выдавали себя за представителей госорганов.
Граждане США понесли наибольшие убытки – их потери составили 4,8 миллиарда долларов. В числе других стран, пострадавших от криптовалютных мошенничеств, значатся Каймановы острова (196 миллионов долларов), Мексика (127 миллионов), Канада (72 миллиона), Великобритания (59 миллионов), Индия (44 миллиона) и Австралия (25 миллионов).
Количество отчетов и общие потери
В своём отчёте ФБР отметило несколько тенденций в криптовалютном мошенничестве, которые получили наибольшее распространение в 2023 году. Одной из главных схем стала так называемая Pig Buthering, где злоумышленники через приложения для знакомств и соцсети заманивают жертв на мошеннические сайты.
Ещё одна популярная схема связана с аферами в области ликвидного майнинга, когда жертвам обещают высокие доходы за размещение активов в ликвидных пулах. Также преступники создавали поддельные игровые приложения, якобы основанные на блокчейн-технологиях, предлагая вознаграждения в криптовалюте, чтобы выманить доступ к кошелькам пользователей.
Особое место в мошенничестве заняли схемы с “восстановлением” криптовалюты. В этих случаях злоумышленники выходили на связь с жертвами предыдущих мошенничеств и предлагали фальшивые услуги по возврату похищенных средств. При этом преступники требовали предоплату за свои “услуги”.
В отчёте IC3 также приводятся рекомендации, как защититься от криптовалютных мошенников. Основные советы сводятся к следующему:
- Скептически относиться к обещаниям лёгкой прибыли;
- Всегда проверять легитимность инвестиционных платформ перед вложениями;
- Лично встречаться с финансовым консультантом, и если он отказывается – это тревожный сигнал;
- Использовать отдельные криптовалютные кошельки для игр и инвестиций;
- Периодически проверять разрешения на доступ к кошелькам через проверенные инструменты и отменять доступ, если это необходимо;
- Избегать ликвидного майнинга, который не учитывает колебания рынка;
- С осторожностью относиться к частным компаниям, предлагающим услуги по возврату украденной криптовалюты, если они требуют предоплату;
- Самостоятельно проверять личности звонящих, перезванивая по контактным данным, доступным в открытых источниках.
ФБР подчёркивает, что децентрализованная природа криптовалюты и невозможность отменить транзакции привлекает мошенников, что делает важным повышенное внимание к безопасности пользователей.