Росфинмониторинг может обязать банки указывать паспортные данные при переводах денег, сообщает РБК со ссылкой на новую версию законопроекта ведомства.
Нововведение могут ввести с 1 января 2026 года.
В настоящее время закон требует раскрытия данные только о плательщике, а не о получателе. Росфинмониторинг предложил указывать паспортные данные, ИНН, а также фамилию и инициалы получателя перевода.
При этом ведомство намерено обязать кредитные организации указывать данные о получателе как при внутрироссийских, так и при трансграничных переводах.
При пользовании Системой быстрых платежей (СБП) предлагается сделать исключение: банкам или оператору платежной системы можно будет дослать информацию о получателе, а при переводах не указывать данные паспорта, ИНН и номер банковского счета.
Также ведомство предлагает ограничивать размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой в 100 тыс. рублей или аналогичным эквивалентом в иностранной валюте. Это нововведение ввели в новую редакцию законопроекта еще в марте.