Центральный банк России и Росфинмониторинг разрабатывают платформу для банков, которая позволит выявлять связь между операциями клиентов с обычными (фиатными) деньгами и криптовалютами. Об этом стало известно на форуме “Актуальные вопросы ПОД/ФТ”, организованном РФМ. Как сообщил Илья Бушмелев, директор по управлению портфелем проектов компании “Иннотех”, крупные банки уже тестируют эту платформу в пилотном режиме.
“Задача, которая стоит перед нами, – это выявление связи между фиатными и криптооперациями. У кредитных организаций на текущий момент есть все возможности для работы с фиатом, но криптовалютные транзакции сейчас все равно рассматриваются отдельно. Есть большое количество инструментов, позволяющих смотреть на криптооперации, “Прозрачный блокчейн” – один из них, который создан на базе Росфинмониторинга и который помогает в том числе с задачах пилота Банка России и Росфинмониторинга в рамках поручения президента”, – отметил он.
По словам Бушмелева, в проекте участвуют пять крупных банков, и тестирование продлится до конца мая 2024 года, но может быть продлено в зависимости от результатов. Результаты пилота позволят сформировать базовое понимание необходимых действий и инструментов для банков в части проведения криптокомплаенса, процедуры “Знай своего криптоклиента” и “Знай свою криптотранзакцию”. Пилот может помочь эффективнее наладить регулирование криптовалют, добавил он.
Александр Курьянов из Росфинмониторинга отметил, что участники рынка тестируют “сценарии связи именно фиатных операций клиента с его операциями в нефиатном контуре”, что может привести к формированию методических рекомендаций, или “регуляторики”.
По оценкам ЦБ, на конец третьего квартала 2023 года россияне держали на кошельках криптобирж 96,9 тысяч биткоинов (около 255 миллиардов рублей). Совокупный объем их криптовалютных операций за второй-третий кварталы 2023 года составил около 700 тысяч биткоинов (1,68 триллиона рублей).
Несмотря на принятие в 2020 году закона о цифровых финансовых активах, в российском законодательстве до сих пор не установлено, кто может выступать провайдером цифровых валют, включая криптовалюты. Есть только запрет для резидентов на использование цифровых валют в качестве средства платежа. Проблема недостаточного регулирования криптовалют уже повлияла на рейтинг России в FATF (Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) – в феврале 2024 года Россия столкнулась со снижением одного из рейтингов, отражающих результаты контроля за операциями с виртуальными активами и криптовалютами.