В настоящее время руководство Центробанка (ЦБ) не рассматривает возможность подключения физических лиц к антиотмывочной платформе “Знай своего клиента”. Об этом сообщает газета “Ведомости” со ссылкой на слова представителя валютного регулятора.
Антиотмывочная платформа “Знай своего клиента” заработала на внутреннем российском рынке с 1 июля 2022 года. В настоящее время к ней подключены все российские банки. Основная задача платформы — оценить степень риска юридических лиц и предпринимателей. Платформа работает по так называемому “светофорному” принципу, при котором “красная” зона является самой опасной, “желтая” сигнализирует о необходимости кредитной организации привлечь пристальное внимание к клиенту, а “зеленая” считается наиболее безопасной, уточняется в статье.
“Несмотря на то, что платформа за полгода работы продемонстрировала свою эффективность, на данный момент вопрос о включении в ее периметр физических лиц не стоит. Принимать такое решение можно только после широкого общественного обсуждения”, — пояснил представитель ЦБ.
30 марта директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский заявил, что благодаря антиотмывочной платформе “Знай своего клиента” всего за несколько месяцев был предотвращен вывод свыше 50 млрд рублей в теневой сектор. При этом число отказов для клиентов высокого уровня риска возросло в четыре раза, а для представителей “зеленой” зоны — сократилось почти на треть (30%).