Программа цифрового резидентства Палау, запущенная в 2022 году, изначально задумывалась как способ привлечения инвестиций и развития финансового сектора небольшого островного государства. Однако на практике карточка превратиласьв инструмент для обхода финансовых регуляций.
ID-карта, приобретённая на сайте компании RNS.ID, давала доступ к ряду услуг, включая аренду жилья и продление туристической визы Палау на 180 дней. Однако наиболее интересным её применением стала возможность использовать как идентификационный документ на криптовалютных биржах. Американские трейдеры начали активно пользоваться этим статусом, чтобы обходить строгие регуляции в США, ограничивающие возможности по торговле и выводу криптовалюты.
Способ стал настолько распространенным, что биржи Binance и Kraken уже запретили использование ID-карты Палау для идентификации клиентов. Однако трейдеры находят лазейки. В частности, пользователи сообщества Palau ID в Discord и YouTube-блогеры утверждают, что биржа KuCoin принимает такие документы. Такая цифровая резидентура позволяет увеличить лимит на вывод средств с $25000 до $1 млн в день.
Блогеры показывают, как обходить ограничения с помощью цифрового удостоверения Палау (404 Media)
Эксперимент с регистрацией на KuCoin подтвердил, что ID Палау действительно даёт возможность обходить систему KYC (Know Your Customer). Оформление резидентства оказалось несложным: после регистрации на RNS.ID, уплаты около $250 и проверки на предмет санкций карта была отправлена по почте. На сайте компании указано, что ID является “государственным удостоверением личности, которое можно использовать в любых юридических целях”.
Программа цифрового резидентства Палау стартовала в 2022 году. Первым резидентом стал венчурный инвестор Тим Дрейпер, позже к программе присоединился создатель Ethereum Виталик Бутерин. Президент страны Сурангел Уиппс-младший заявлял, что целью программы является диверсификация экономики, чтобы Палау не зависела только от туризма.
В Discord-сообществе RNS.ID активно обсуждаются варианты использования карты. Некоторые пользователи интересуются, где её можно применять для открытия банковских счетов. Официальные представители RNS.ID уклоняются от конкретных ответов, лишь указывая, что каждая платформа имеет собственные правила.
Несмотря на популярность ID среди криптотрейдеров, многие биржи осознают риски и вводят запреты. В Kraken сообщили, что ID Палау может скрывать реальное гражданство пользователя, а также потенциально доступен лицам, находящимся под санкциями OFAC. Binance также отказалась принимать ID для верификации, сославшись на тщательные проверки KYC. KuCoin пока не прокомментировала ситуацию, но ранее биржа уже подвергалась штрафам со стороны властей США за незаконную деятельность .
Блогеры считают , что тенденция к запрету ID Палау может усилиться, но трейдеры надеются, что с новым курсом правительства США, поддерживающим криптовалюты, некоторые платформы вновь начнут разрешать торговлю без обязательной верификации. Остаётся открытым вопрос, насколько долго цифровая резидентура Палау останется лазейкой для обхода регуляций, и как это повлияет на дальнейшую политику криптовалютных бирж.