Центральный банк России (ЦБ) вытспуает в поддержку инициатив, которые направлены на получение кредиторами сведений, позволяющих идентифицировать и оценить заемщика. Об этом пишут “Известия” со ссылкой на ЦБ, который ответил газете на запрос о необходимости обеспечить банкам доступ к информации о ранее выданных паспортах граждан.
Такие финансовые организации испытывают трудности при идентификации клиентов, поскольку в РФ отменили обязательный штамп в паспорте о ранее выданных удостоверениях личности. Об этом сказано в письмах Национального совета финансового рынка (НСФР) в правительство, МВД и ЦБ, которые имеются у издания. К примеру, невозможно однозначно связать новый паспорт со старым в базах данных бюро кредитных историй (БКИ).
По словам председателя НСФР Андрея Емелина, невозможность проверить данные открывает лазейки для мошенников.
«Например, они могут получить кредит по одному паспорту. Затем сделать вид, что потеряли его, и получить займ по новому документу с чистой кредитной историей. Если банк не может в моменте проверить старый паспорт, то он обслуживает клиента как нового”, ― рассказал он.